Только у трети американцев есть планирование недвижимости документы, согласно 2021 исследование о завещаниях и планировании имущества с помощью платформы по уходу Caring.com. Однако пандемия заставила многих более серьезно заняться планированием недвижимости. Исследование Caring показало, что в 2021 году на 63% увеличилось по сравнению с прошлым годом количество взрослых в возрасте от 18 до 34 лет, у которых есть завещание или другой документ о планировании имущества; 24 процента всех опрошенных взрослых сказали, что COVID заставил их осознать большую потребность в планировании имущества и принять соответствующие меры.

Тем не менее, планирование недвижимости может быть дорогим. Пакет базового плана недвижимости через юриста может стоить от 1500 до 2500 долларов. Дина ЛаРю , CFP, финансовый консультант TimeWise Financial в Грузии. С другой стороны, написание собственного завещания — будь то через онлайн-форму, комплект или рукописный документ — варьируется от бесплатного до нескольких сотен долларов, в зависимости от онлайн-формы или комплекта и ваших потребностей в планировании имущества. Но есть несколько факторов, о которых следует помнить, когда вы идете по пути «сделай сам» для своей воли. Вот что эксперты хотят, чтобы вы знали о написании собственного завещания и потенциальных рисках, связанных с этим.

Наем адвоката может сэкономить вам (и вашим близким) деньги в будущем.

Онлайн-форма или набор «сделай сам» могут быть более экономичным вариантом, но наем юриста может сэкономить вам деньги в будущем. «Если вы не понимаете или не пересматриваете законы о завещании в вашем штате, пытаясь написать завещание самостоятельно, это может стоить вам и вашим близким больше в долгосрочной перспективе (например, судебные издержки, судебные издержки и эмоциональный стресс). )», — говорит Эмили Цисек, соучредитель и генеральный директор Почтовые расходы , платформа цифрового планирования недвижимости с полным спектром услуг.

Если в вашем завещании есть какие-либо ошибки, его рассмотрение в суде по наследственным делам может занять много времени — процесс, через который должны пройти все завещания, когда судья просматривает завещание, чтобы решить, разрешена ли передача активов. «Пожалуйста, знайте, что очень легко составить недействительное завещание, когда вы делаете это самостоятельно, потому что вы берете на себя роль адвоката», — говорит Джала Итон , лицензированный адвокат в Калифорнии и сертифицированный трастовый и финансовый консультант. «Мы изучаем законы не просто так», — добавляет она.

Составление завещания через адвоката обходится дешевле — около 300 долларов за простое завещание. Инвестопедия . Хотя это и не единственный способ, создание завещания через адвоката — это способ гарантировать, что ваши активы будут переданы так, как вы хотите, что приведет к большему спокойствию для вас и ваших близких.

Вы можете написать свое завещание от руки или использовать онлайн-форму — просто убедитесь, что вы изучили законы своего штата о завещании.

Два варианта написания завещания своими руками: использование онлайн-платформы или написание завещания от руки, также известное как голографическое завещание. «Рукописные завещания признаются почти в половине штатов, включая Техас, Калифорнию и Нью-Джерси, — говорит Сисек. Вы должны написать, как и кому вы хотите распределить свои активы, назначить душеприказчика (который будет выполнять условия завещания) и назначить опекунов для любых несовершеннолетних детей, которые у вас есть. «Обязательно назовите альтернативы, если ваш лучший выбор не может или не будет служить», — говорит Джордж Л. Бишоп , поверенный в фирме по планированию недвижимости Bishop & Bishop LLP.

Онлайн-завещатели доступны на таких сайтах, как LegalZoom , Нет вот , или Почтовые расходы (назвать несколько). «Онлайн-завещатели позволяют составить полное завещание, отвечая на вопросы, связанные с вашей жизненной ситуацией и последними пожеланиями», — говорит Цисек. Платформы онлайн-завещаний созданы в соответствии с законами вашего конкретного штата, поэтому они менее подвержены ошибкам.

Тем не менее, все же целесообразно изучить и понять кодекс вашего штата о завещании, чтобы избежать ошибок, которые могут сделать ваше завещание недействительным. Законы штатов постоянно меняются, поэтому проведите собственное юридическое исследование законов в вашем районе, говорит Итон. Имейте полное представление о том, что требует кодекс вашего штата о наследстве, чтобы ваше завещание было действительным — «незначительные ошибки могут привести к тому, что завещание будет недействительным или оспоренным», — предупреждает Сисек. Это относится как к рукописным, так и к онлайн-завещаниям, хотя цифровые платформы стремятся сделать это как можно более простым, чтобы избежать ошибок. Например, The Postage заявляет, что его онлайн-конструктор завещаний на 100 % легальный и исполняемый.

Убедитесь, что вы выполнили (подписали) его правильно, чтобы он был действительным.

После того, как вы создадите завещание, очень важно правильно оформить или подписать его в соответствии с законодательством вашего штата. «Большой риск заключается в том, что ваше завещание не будет оформлено должным образом — правильное количество свидетелей, правильный формальный язык над подписью составителя завещания», — говорит Бишоф. Он говорит, что штаты «значительно различаются» по этим требованиям, поэтому еще раз убедитесь, что вы знаете законы своего штата.

«Я бы не рекомендовал создавать собственное завещание, потому что слишком много ошибок может сделать его недействительным, и опять же, каждый штат индивидуален», — предупреждает ЛаРю.

Попросите адвоката проверить ваше завещание на точность.

Если вы решите написать собственное завещание (онлайн или голографически), попросите адвоката просмотреть его для вас. Таким образом, вы сможете исправить любые ошибки и будете знать, что ваша воля юридически обоснована. «Я предлагаю аудит плана недвижимости для клиентов, у которых есть документы и которые хотят убедиться, что они работают так, как они думают», — говорит Итон. «Это самая значительная передача активов, которую вы когда-либо совершали. Ваш план недвижимости должен быть создан с любовью, заботой и опытом», — добавляет она.

Хотя написание собственного завещания, безусловно, является более экономичным вариантом, сэкономить на адвокате (или привлечь его на каком-то этапе процесса) — это инвестиция, которая может защитить вашу семью на протяжении поколений.